Radar des escomptesSans IA · sans limite quotidienne

Sécuriser les escomptes : quel argent est perdu cette semaine, et qui peut le sauver.

AICTIONBOT™Un escompte se perd rarement en comptabilité. Donnez-moi vos postes ouverts, je vous montre ce qui est menacé cette semaine.

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Gratuit, sans compte, sans IA et sans limite quotidienne. Vos postes ouverts restent dans votre navigateur, rien n’est téléversé ni enregistré.

Ce qui entre

  • Liste des postes ouverts
  • Points en suspens
  • Excel, CSV, PDF ou photo

Ce qui sort

  1. Escomptes arrivant à échéance dans les prochains jours
  2. Liste de relance par personne
  3. Proposition de campagne de paiement

02Vérifier maintenant · postes ouverts, points en suspens, campagne de paiement

AICTIONBOT™ Workbench · sans IA · dans le navigateur

Radar des escomptes

Résultat : chiffres clés, une barre des échéances avec les jours de paiement, la liste de relance par personne et une proposition de campagne de paiement, à copier ou en CSV. Avec « Charger des données d’exemple », vous voyez le résultat tout de suite, sans votre propre fichier.

Postes ouverts Obligatoire

invoice · vendor · purchase_order · invoice_date · received · amount · discount_pct · discount_days · net_days · block (ou discount_until · due_date)
—

Points en suspens facultatif · lié · plusieurs fichiers

document · purchase_order · reason · owner
—

Accepté tel quel : une liste des réceptions de marchandises manquantes, la liste de réaffectation du Contrôle de la matrice d’approbation ou votre propre liste de blocages.

Campagne de paiement
·escompte arrivant à échéance dans les prochains jours
·dont bloqué
·escompte déjà perdu
·factures en retard

Barre des échéances Délais d’escompte et campagnes de paiement

Rouge : bloqué, avec le motif issu des points en suspens. Jaune : libre, doit passer dans la campagne de paiement signalée. Un délai qui tombe un week-end exige la campagne de paiement précédente.

Constats

    Liste de relance par personne Liée

    D’où viennent les noms : des points en suspens issus des outils voisins. Le Contrôle de la matrice d’approbation indique à qui revient une approbation bloquée. Le Rapprochement des pièces indique où la réception des marchandises manque.

    À régler avecPiècesEscompte menacéDélaiMotifs

    Proposition de campagne de paiement

    Campagne de paiementPiècesMontantEscompte

    Postes ouverts, ligne par ligne

    PièceFournisseurMontantEscompteEscompte jusqu’auCampagne de paiementÉchéancePoint en suspensRésultat
    Le résultat est une fiche de contrôle. Le radar ne paie rien et ne modifie rien dans vos systèmes.

    03Ce que le radar détecte

    Ce qu’il vérifie pour chaque poste ouvert.

    Il calcule à partir de la date de référence sur une fenêtre de 10 jours par défaut, avec vos jours de paiement, mardi et vendredi par défaut.

    1. Bloqué, escompte sur le point d’expirerDélai d’escompte dans la fenêtre, mais un blocage de paiement ou un point en suspens. Avec le motif et la personne qui peut le régler. Stop.
    2. Aucune campagne de paiement avant le délaiLa facture est libre, mais aucune campagne de paiement n’a lieu avant la fin du délai d’escompte. Paiement urgent ou campagne spéciale, sinon l’escompte est perdu.
    3. Dans la campagne de paiementLibre et dans la fenêtre : le radar indique la dernière campagne de paiement qui sécurise encore l’escompte.
    4. En retardÉchéance nette dépassée. Si la facture est bloquée, avec le motif du blocage et l’interlocuteur.
    5. Escompte perduSomme de tous les escomptes déjà expirés, avec le taux d’intérêt annuel effectif du plus coûteux. Cela montre ce que l’escompte aurait valu comme financement.
    6. Perdu dès l’arrivéeLa facture est arrivée seulement après le délai d’escompte. Cela relève de l’échange avec le fournisseur, pas de la comptabilité.
    7. Avoir ouvertPostes négatifs de plus de 30 jours : de l’argent qui vous appartient et peut être compensé.

    04Dans la chaîne · entrées

    Quatre contrôles, une chaîne.

    Les points en suspens proviennent des outils voisins, plusieurs fichiers à la fois : la liste de réaffectation du Contrôle de la matrice d’approbation pour les factures bloquées chez des personnes parties, et une liste des réceptions de marchandises manquantes issue de votre ERP ou du Rapprochement des pièces pour les factures sans réception de marchandises. Ils sont rapprochés par numéro de pièce et de commande. Ainsi, à côté de chaque escompte menacé, on voit pourquoi il est bloqué et qui peut régler le problème.

    1. Fournit la liste de nettoyageRadiographie des données fournisseursQuel fournisseur est en double, incomplet ou suspect ?
    2. Fournit une fiche de questions par pièceRapprochement des piècesDemande d’achat, commande, confirmation, réception des marchandises et facture concordent-elles ?
    3. Fournit la liste de réaffectationContrôle de la matrice d’approbationQui peut approuver, et cette personne est-elle encore là ?
    4. IciRadar des escomptesQuel escompte expire, et qui le sauve ?
    Données d’entrée : Radar des escomptes
    EntréeObligatoireColonnes
    Postes ouvertsobligatoireinvoice, vendor, purchase_order, invoice_date, received, amount, discount_pct, discount_days, net_days, block (ou discount_until, due_date)
    Points en suspensfacultatif, plusieurs fichiersdocument, purchase_order, reason, owner

    CSV avec point-virgule, virgule ou tabulation, ou Excel. Les noms de colonnes alternatifs courants sont reconnus, en anglais et en allemand.

    Tiré de nos archives, anonymisé et arrondi : 16 constats sur des retards de paiement. Après un changement de système, environ 6 500 factures d’une valeur de plus de 75 millions n’ont pas pu être payées, plus de 300 escomptes par trimestre n’ont pas été pris, plus de la moitié des factures ont été payées en retard. La cause se situait presque toujours avant le paiement.

    05Questions et réponses

    Ce que les entreprises nous demandent le plus.

    De quelle liste ai-je besoin ?

    La liste des postes ouverts de vos fournisseurs, issue de la comptabilité, en CSV ou en Excel. Soit avec le taux d’escompte et le nombre de jours d’escompte, soit directement avec les dates d’escompte et d’échéance.

    Mes données sont-elles téléversées ?

    Non. Le radar calcule entièrement dans votre navigateur. Rien n’est envoyé à un serveur ni enregistré. Vous n’avez pas besoin de compte.

    Le radar tient-il compte des jours fériés ?

    Non, les jours fériés et les dates de valeur ne sont pas pris en compte. L’escompte est calculé sur le montant TTC. Prévoyez un jour de marge pour les échéances proches des jours fériés.

    Le radar paie-t-il les factures ?

    Non. Le résultat est une feuille de contrôle avec une proposition de campagne de paiement. Le radar ne paie rien et ne modifie rien dans vos systèmes.

    Combien coûte le radar ?

    Rien. Le Radar des escomptes est gratuit, sans compte et sans limite quotidienne, car il calcule sans IA.

    Vérifier maintenant

    D’abord vérifier, ensuite laisser tourner.

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    Guide de Dario Kulić, KULIC Advisory, Cologne. Vingt ans d’achats dans de grandes entreprises. Ceci n’est pas un conseil juridique ou fiscal. Dernière mise à jour : octobre 2026.